Vykdydami savo veiklą vadovaujamės Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu.

Pinigų plovimas – tai procesas, kurio metu bandoma nuslėpti neteisėtai gautų pinigų kilmę, kad jie atrodytų teisėti. Dažniausiai tai daroma tam, kad nusikalstamos veiklos pajamos galėtų būti panaudotos viešai ir nesukeltų įtarimų.

Teroristų finansavimas – tai lėšų ar kitų išteklių suteikimas, rinkimas arba tvarkymas, siekiant paremti teroristinę veiklą. Svarbu suprasti, kad šios lėšos nebūtinai turi būti gautos nusikalstamu būdu – jos gali būti ir visiškai teisėtos kilmės, tačiau panaudotos neteisėtiems, smurto ar teroro tikslams.

Kaip vykdome pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją?

Klientų tapatybės nustatymas ir patikra – prieš pradedant bendradarbiavimą, nustatome kliento tapatybę, renkame ir tikriname reikiamus dokumentus.
Rizikos vertinimas – įvertiname operacijų pobūdį, kilmę ir galimą riziką.
Įtartinų operacijų stebėsena ir pranešimas – stebime sandorius, nustatome neatitikimus ir, esant reikalui, pranešame atsakingoms institucijoms.
Bendradarbiavimas su priežiūros institucijomis – teikiame visą reikalingą informaciją pagal teisės aktų reikalavimus.
Darbuotojų mokymas – užtikriname, kad darbuotojai žinotų taikomas procedūras ir gebėtų atpažinti galimos rizikos atvejus.

Ką laikome įtartina veikla?

Neįprastai dideli grynųjų pinigų mokėjimai.
Sudėtingos, neaiškios ar trumpalaikės finansinės struktūros be ekonominio pagrindo.
Periodiškai atliekami sandoriai, kuriais nesant aiškaus paaiškinimo siekiama išvengti nustatytų ribų ar patikros.
Lėšos, kurios pagal turimą informaciją gali būti susijusios su nusikalstama veikla ar finansavimu.

Tarptautinės sankcijos

Tarptautinės sankcijos – tai priemonės, taikomos siekiant užtikrinti tarptautinę taiką, saugumą ir teisės viršenybę. Jos gali apimti finansinių operacijų apribojimus, prekybos draudimus, turto įšaldymą ir judėjimo ribojimus tam tikriems asmenims ar subjektams.

Vykdydami veiklą laikomės visų galiojančių tarptautinių ir nacionalinių sankcijų reikalavimų, nustatytų Europos Sąjungos, Jungtinių Tautų, Jungtinių Amerikos Valstijų ir kitų šalių bei atsakingų institucijų.

Nuolat stebime ir atnaujiname sankcijų sąrašus pagal oficialius šaltinius.
Atliekame klientų ir sandorių patikrą siekdami identifikuoti galimus ryšius su sankcijų sąrašuose esančiais subjektais.
Vykdome vidines procedūras, užtikrinančias, kad jokie mokėjimai ar finansinės paslaugos nebūtų suteikiamos sankcionuotoms šalims ar asmenims.
Apmokome darbuotojus ir keliame jų kompetenciją sankcijų laikymosi klausimais.
Nedelsdami pranešame kompetentingoms institucijoms apie nustatytus pažeidimus ar įtartinas situacijas.

Kaip įgyvendiname tarptautines sankcijas?

Bendradarbiavimas

Veikiame glaudžiai bendradarbiaudami su Lietuvos banku, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba ir kitomis vietos bei tarptautinėmis priežiūros institucijomis, siekdami užtikrinti efektyvią sankcijų įgyvendinimo kontrolę.

Daugiau informacijos ir naudingos nuorodos: https://fntt.lrv.lt/lt/tarptautines-finansines-sankcijos/naudingos-nuorodos

Finansiniai sukčiai – kaip apsisaugoti?

Finansiniai sukčiai – tai asmenys ar grupės, kurie apgaulės būdu siekia neteisėtai gauti jūsų pinigus, asmens ar prisijungimo duomenis. Šiuolaikinis sukčiavimas vyksta įvairiais kanalais – telefonu, el. laiškais, SMS žinutėmis, socialiniuose tinkluose ar net gyvai.

Vykdydami veiklą skiriame ypatingą dėmesį klientų saugumui ir norime jus informuoti apie galimas grėsmes bei būdus, kaip jų išvengti.

Dažniausios sukčiavimo rūšys

Phishing – apgaulingi el. laiškai ar SMS žinutės, suklastoti prisijungimo puslapiai, siekiant gauti jūsų duomenis.
Vishing – telefono skambučiai, kurių metu apsimetama banko, policijos ar kitų institucijų atstovais.
Investiciniai sukčiavimai – siūlomos „ypatingos“ investicinės galimybės, garantuojančios greitą pelną.
Romantinės aferos – sukčiavimas, kai užmezgami asmeniniai santykiai siekiant išvilioti pinigus.
Netikros sąskaitos – siunčiamos suklastotos sąskaitos, dažnai apsimetant žinomu partneriu.

Kaip apsisaugoti?

Niekada neatskleiskite prisijungimo duomenų ar saugumo kodų tretiesiems asmenims.
Nespauskite nuorodų iš nepažįstamų el. laiškų ar SMS žinučių.
Visada patikrinkite siuntėjo el. pašto adresą ar telefono numerį.
Naudokite saugius slaptažodžius ir juos reguliariai keiskite.
Įsitikinkite, kad jungiatės tik prie oficialios svetainės (patikrinkite adresą naršyklės juostoje).

Mūsų įsipareigojimai

Naudojame pažangias saugumo technologijas ir nuolat tobuliname apsaugos procesus.
Stebime ir tiriame įtartinas operacijas, nedelsdami blokuojame galimus sukčiavimo bandymus.
Bendradarbiaujame su Lietuvos banku, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba ir kitomis institucijomis, kad būtų užtikrinta klientų apsauga.
Daugiau informacijos ir naudingos nuorodos: https://www.lb.lt/lt/naujienos/primena-apie-pavojus-skaitmenineje-erdveje-kaip-atpazinti-sukciu-pinkles

Vykdydami savo veiklą vadovaujamės Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu.

Pinigų plovimas – tai procesas, kurio metu bandoma nuslėpti neteisėtai gautų pinigų kilmę, kad jie atrodytų teisėti. Dažniausiai tai daroma tam, kad nusikalstamos veiklos pajamos galėtų būti panaudotos viešai ir nesukeltų įtarimų.

Kaip vykdome pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją?

Klientų tapatybės nustatymas ir patikra – prieš pradedant bendradarbiavimą, nustatome kliento tapatybę, renkame ir tikriname reikiamus dokumentus.

Rizikos vertinimas – įvertiname operacijų pobūdį, kilmę ir galimą riziką.

Įtartinų operacijų stebėsena ir pranešimas – stebime sandorius, nustatome neatitikimus ir, esant reikalui, pranešame atsakingoms institucijoms.

Bendradarbiavimas su priežiūros institucijomis – teikiame visą reikalingą informaciją pagal teisės aktų reikalavimus.

Darbuotojų mokymas – užtikriname, kad darbuotojai žinotų taikomas procedūras ir gebėtų atpažinti galimos rizikos atvejus.

Ką laikome įtartina veikla?

Neįprastai dideli grynųjų pinigų mokėjimai.

Sudėtingos, neaiškios ar trumpalaikės finansinės struktūros be ekonominio pagrindo.

Periodiškai atliekami sandoriai, kuriais nesant aiškaus paaiškinimo siekiama išvengti nustatytų ribų ar patikros.

Lėšos, kurios pagal turimą informaciją gali būti susijusios su nusikalstama veikla ar finansavimu.

Tarptautinės sankcijos

Nuolat stebime ir atnaujiname sankcijų sąrašus pagal oficialius šaltinius.

Atliekame klientų ir sandorių patikrą siekdami identifikuoti galimus ryšius su sankcijų sąrašuose esančiais subjektais.

Vykdome vidines procedūras, užtikrinančias, kad jokie mokėjimai ar finansinės paslaugos nebūtų suteikiamos sankcionuotoms šalims ar asmenims.

Apmokome darbuotojus ir keliame jų kompetenciją sankcijų laikymosi klausimais.

Nedelsdami pranešame kompetentingoms institucijoms apie nustatytus pažeidimus ar įtartinas situacijas.

Kaip įgyvendiname tarptautines sankcijas?

Bendradarbiavimas

Finansiniai sukčiai – kaip apsisaugoti?

Dažniausios sukčiavimo rūšys

Phishing – apgaulingi el. laiškai ar SMS žinutės, suklastoti prisijungimo puslapiai, siekiant gauti jūsų duomenis.

Vishing – telefono skambučiai, kurių metu apsimetama banko, policijos ar kitų institucijų atstovais.

Investiciniai sukčiavimai – siūlomos „ypatingos“ investicinės galimybės, garantuojančios greitą pelną.

Romantinės aferos – sukčiavimas, kai užmezgami asmeniniai santykiai siekiant išvilioti pinigus.

Netikros sąskaitos – siunčiamos suklastotos sąskaitos, dažnai apsimetant žinomu partneriu.

Kaip apsisaugoti?

Niekada neatskleiskite prisijungimo duomenų ar saugumo kodų tretiesiems asmenims.

Nespauskite nuorodų iš nepažįstamų el. laiškų ar SMS žinučių.

Visada patikrinkite siuntėjo el. pašto adresą ar telefono numerį.

Naudokite saugius slaptažodžius ir juos reguliariai keiskite.

Įsitikinkite, kad jungiatės tik prie oficialios svetainės (patikrinkite adresą naršyklės juostoje).

Mūsų įsipareigojimai